2022年防范非法集资宣传月活动全面启动（2022-06-13）

为持续普及防范非法集资有关知识，实现防范非法集资宣传教育常态化，加强人民群众的非法集资防范意识，2022年6月，处置非法集资部际联席会议办公室组织开展第10个防范非法集资宣传月活动。在一个月时间里，我们将一起学习金融知识，增强对非法集资的防范意识和能力。

一、非法集资的定义和基本特征

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备三要件：

1、非法性

“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，国务院金融管理部门为“一行两会一局”（“一行”是中国人民银行，“两会”是中国银保监会、中国证监会，“一局”是外汇管理局）。

2、利诱性

非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。

3、社会性

“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。按照高法院《司法解释》规定，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。

二、非法集资主要表现形式

1、设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

2、以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

3、在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

4、违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

5、其他涉嫌非法集资的行为。

 

——以上内容摘自《防范和处置非法集资条例》