环亚保险经纪2022防范非法集资宣传二 —— 非法集资典型案例分析（2022-06-15）

守护钱袋子，护好幸福家

非法集资典型案例分析

近几年，非法集资活动常常打着科技创新、绿色转型等政策旗号，利用养老服务、虚拟货币、元宇宙、NFT等受到广泛关注的新业态、新概念诱导人民群众进行投资，许以高额回报，实施诈骗等犯罪活动。这些非法集资活动通过各种手段吸引集资参与人的目光，使其产生“百年难遇，千载难逢”的心理。那如何擦亮双眼，放平心态，看好自己的“口袋”呢？让我们一起了解一下吧！

一、非法集资典型案例介绍

2019年，高某等人利用境外服务器设立“通证银行”投资平台，对外宣称可存储主流“虚拟货币”理财，承诺随存随取，不设锁仓，以日息千分之一至千分之八的高额回报等静态收益模式向公众吸收比特币、以太坊等虚拟货币。同年6月，该平台虚拟货币无法提取。同年7月，该平台将储户的主流货币强制转化成TB资产。此后，该平台关闭，无法登陆。被告人林某等人以“通证银行”平台为依托，以投资该平台可持币生息、推荐投资人可获得返利等高额回报为诱饵，在多地召开推介会、宣讲会等方式进行宣传、分享投资理财经验，并通过微信推广，鼓励社会公众将虚拟货币存入“通证银行”。根据目前报案人员统计，经林某等人宣传，共吸收59人虚拟货币价值达人民币1500万元以上。经链上资产追踪调查分析发现，价值人民币673.659万元的虚拟货币充值到林某的钱包地址中。

被告人林某未经有关部门依法批准，以投资虚拟货币为名，以高额回报为诱饵向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大。其行为已构成非法吸收公众存款罪。经法院审理，被告人林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币15万元。

二、如何避免参与非法集资活动

通过以上案例，我们可以发现，只要采取合适的方法，加强防范意识，可以避免步入非法集资活动的深渊：

一是增强理性投资意识，收益越高的理财产品风险越大，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大的风险。

二是放平心态，不要受高息诱惑，凡是未经政府主管部门批准的，承诺在一定时间还本付息的都是非法行为。

三是不要在自己不熟知的领域投资，俗话说，隔行如隔山，在自己不熟知的领域投资，更容易受到欺骗、扩大损失。

四是若发现有人非法吸收公众存款的行为，请及时向公安机关报案减少损失。

 

—— 案例来源：中国证监会网站